La crisis financiera no ha pasado. Todavía se desconocen sus consecuencias finales, aunque ha hecho aflorar con virulencia la crisis del capitalismo y de las políticas neoliberales que promulga. «Las consecuencias para algunas instituciones financieras están por llegar. Tenemos que prever que en las próximas semanas y meses haya otras instituciones financieras con problemas». Así de contundente se expresó el director del Fondo Monetario Internacional (FMI), Dominique Strauss-Kahn.

Las administraciones públicas están interviniendo desde el corazón del capitalismo en Estados Unidos para frenar esa bancarrota en cadena que ha sobresaltado a las principales entidades financieras mundiales. Se está produciendo una nacionalización de estas entidades financieras, lo que significa que el sector público está siendo el escudo frente a esa crisis sin precedentes. Ayer mismo explicaron desde Estados Unidos que se van a utilizar entre 351.000 y 562.000 millones de euros para sacar los activos relacionados con malas hipotecas de los registros de las firmas financieras del país para evitar que caigan más piezas del dominó del capitalismo mundial, según fuentes de la industria bancaria citadas por la agencia Reuters.

Dinero de todos

Dinero de todos, para salvar a unos pocos especuladores insaciables, que durante los tres últimos quinquenios han logrado enormes beneficios económicos que no exponen en épocas de crisis. Los datos indican que el rescate de compañías en Estados Unidos por parte de la Reserva Federal (Fed) ha costado ya un total de 217.000 millones de euros.

Estas operaciones de salvación de los capitalistas perjudicarán el gasto social y provocará que haya menor presupuesto disponible para atender a quienes menos tienen. Porque a la crisis se está uniendo el incremento de la inflación y los problemas de aumento del paro, lo que hace que muchas personas estén teniendo problemas para afrontar con una cierta dignidad su vida diaria. Sin embargo, las administraciones públicas enseguida se ponen de parte de los grandes especuladores para reflotar sus negocios.

Así se produjo en Gran Bretaña con el rescate de Northern Rock y en Estados Unidos con Fannie Mae, Freddie Mac, etc. En el Estado español, el Gobierno del PSOE ha puesto encima de la mesa 3.000 millones a través del Instituto de Crédito Oficial (ICO), pero se trabaja con la idea de crear un fondo amplio que acuda al rescate de cualquiera de las entidades financieras o promotoras inmobiliarias, porque, al igual que ocurrió hace ya más de dieciocho meses en Estados Unidos, la morosidad e impagos de préstamos está creciendo y está comenzando a ser «preocupante», como así lo define el Banco de España.

Todas estas operaciones de nacionalización en cascada tienen como fin el rescate del sistema capitalista, hundido en sus propias raíces por la «avaricia» de sus actores principales, como explicó hace unos días el Comisario europeo de Economía, Joaquín Almunia. El presidente de la CEOE reclamó «un paréntesis» en el libre mercado para poder poner el contador a cero, de nuevo, dado que se desconoce la profundidad de este «agujero» del sistema capitalista, que comenzó en agosto de 2007. Joseph Stiglitz, premio Nobel de Economía en 2001, a este respecto señaló en un artículo publicado en «The Guardian» bajo el título «El fruto de la hipocresía» que «la falta de honradez en el sector de las finanzas nos arrastró aquí».

Los bancos centrales han puesto en circulación más de 200.000 millones durante esta semana y la Administración estadounidense, presidida por George Bush, anunció un fondo económico de «cientos de miles de millones» para salvar a cualquier grupo financiero con problemas.

En Estados Unidos hay en este momento 200 entidades financieras que tienen el futuro comprometido por el efecto de la crisis de las hipotecas de alto riesgo. Según la Universidad de Pensylvania el coste de esa bancarrota supondría casi 900.000 millones de euros de pérdidas. Hasta la fecha han intervenido en doce entidades financieras. De ellas, destacan el cierre de veintiocho sucursales del National Bank of Nevada y First Heritage Bank, a finales de julio, .

Uno tras otro

Dos semanas antes fue en IndyMac Bank. En el banco de inversiones Bear Stearns, en marzo, que fue adquirido por el consorcio bancario JP Morgan Chase, con la intermediación de la Reserva Federal estadounidense. En setiembre, fueron los gigantes hipotecarios Fannie Mae y Freddie Mac los nacionalizados, ya que controlan casi la mitad de los préstamos hipotecarios de la economía estadounidense. Después cayó American International Group (AIG), la mayor aseguradora del mundo, que estuvo al borde la quiebra y fue nacionalizada.

Esta semana le ha tocado Lerhman Brothers que ha dejado un «agujero» inmenso a nivel mundial, de los que, al menos, 1.300 millones son de inversores del Estado español, además de una pérdida patrimonial en bolsa de 8.000 millones el pasado lunes, aunque algo se ha recuperado al final de semana. Barclays ha comprado una parte del negocio de la compañía quebrada. Bank Of America intervino en Merril Lynch para evitar su descalabro. Mientras que Morgan Stanley ha buscado las garantías uniéndose al grupo Wachovia. También este problema se ha extendido a Gran Bretaña en el Halifax Bank of Scotland (HBOS), que está tocado y que fue comprado por el banco británico Lloyds TSB. Otros grupos como UBS, Crédit Suisse, Caja Navarra, Caja Rural, Banco Popular, BBVA, Banca March, BNP Paribas anunciaron que cuentan con «fondos expuestos a la crisis subprime».

Fondo de salvación europeo

Ninguna entidad está inmunizada a esta crisis, según explican los expertos. Por lo que la medida adoptada en Estados Unidos de crear un «fondo anticrisis» con la garantía del sector público se estudia también en el seno del Banco Central Europeo (BCE). Se trabaja con la idea de crear un fondo económico de «salvación» para evitar que las entidades financieras y promotoras inmobiliarias caigan en la bancarrota, como ocurre en Estados Unidos.

Quienes hasta la fecha han aireado a los cuatro vientos que el mercado es el que debe encargarse de situar a cada uno en su sitio y que, por lo tanto, el sistema público no debe intervenir para no desvirtuar la competencia, son en este momento quienes más reclaman la participación de la administración.

Llama la atención que se censuren operaciones de nacionalización en América Latina y, sin embargo, se acojan con enorme alborozo la inyección pública para hacer frente a esa crisis.

El problema se encuentra en que, al final, los ricos seguirán siendo más ricos. Los gobiernos y los bancos centrales están beneficiando a los especuladores y estos se sienten respaldados para un futuro inmediato, porque todos los analistas están reconociendo que una vez que pase esta «tormenta financiera» las cosas serán como antes, aunque desde la Unión Europea se pide una mayor regulación y control de estos fondos especulativos del mercado financiero.